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「离岸」富豪们的离岸信托之路

文章来源：www.selluck.com 财经头条 2020-01-02 18:11:05

原文标题：周黑鸭老板也准备随时开溜！马云刘强东孙宏斌们还是中国富豪吗？

根据媒体公开报道，仅仅在刚刚过去的2018年12月，就有融创孙宏斌、龙湖吴亚军、达利园许世辉、周黑鸭唐建芳四大富豪在海外设立了总值170亿美元的离岸信托。

富豪们的离岸信托之路

这意味着上述四名中国顶级富豪已经将手中资产从法理上转移到境外，这可比在温哥华买房置业转移资产高级的多。

试想如果孙宏斌之流都成了“裸商”，那还能指望他们与民众一起分享中国经济发展的成果吗。说句难听的，中国最有钱的一批人在技术上已经做好了随时开溜的准备。

所以，坊间才会有个经典的段子，“某某、某某某、某某某、某某某、某某某和李嘉诚相约一起赛跑，几个人都嘲笑李嘉诚年纪大腿脚不利索肯定跑不快，结果最后却是李嘉诚跑了第一。大家都在奇怪为啥他能得第一，李嘉诚大笑说，谁让你们听到枪声才跑的……”

富豪们的离岸信托之路

根据《中国经营报》的报道，在2018年一年里，仅仅在香港上市的内地商人就有15家设立离岸信托，总计将285亿美元的资产转移到国外。

另根据公开报道，从2009年到2018年，马云、刘强东、孙宏斌、雷军、吴亚军、许世辉等在中国富豪榜排名前100甚至前10的富豪都各自创立了离岸信托。

无论上述富豪这么做的初衷是什么，但离岸信托可以帮他们：

1、避税。

2、避免离婚分财产。

3、避免财产归零。

4、有利于后代低税继承财富。

所谓离岸信托简单的理解就是，富豪首先在中国之外创设一个离岸信托，这个信托相当于海外法人，然后富豪把自己名下的金融资产、不动产、名贵藏品等一股脑无偿送给离岸信托。这时从法理上富豪的钱已经不属于自己，而属于信托。富豪在创设离岸信托之后已经变成普通人甚至“穷人”。但与此同时，富豪通过指定信托受益人和管理人的办法，实际掌控信托资产。这相当于在财富和富豪本人之间修建了一道防火墙，一旦形势有变，随时可以拔脚跑路。

富豪们的离岸信托之路

从个体角度讲，利用离岸信托向富豪们认为安全的地方转移资产属于趋利避害，无可厚非。我们也没办法用道德观念约束富豪的这种选择。

但并不等于大众支持并赞同这种行为，因为中国的经济大船承载着所有人的中国梦，现在最有钱的一批人居然和大家同船异梦！细思极恐。

根据媒体的公开报道，我们随便举几个著名富豪的例子。

马云家族信托

2014年9月19日，阿里巴巴集团于美国纽交所正式挂牌上市，上市主体BABA（Alibaba Group Holding Limited）注册地为开曼群岛。

截至2017年，马云持有阿里巴巴167159739股权益。但所有权益中只有0.2%在马云个人名下，另外的99.8%全部以离岸家族信托、海外慈善基金会、开曼控股公司形式控制，其中离岸信托独占其中的64.4%，当时的市值为1119亿人民币。

马云的离岸信托，是以马云作为委托人，马云和他的家人作为受益人。这些股权对应的财富从法理上讲都不是马云个人的。假设马云日后牵涉法律纠纷，也没有人能够追缴追讨这些股权对应的财富。

马云和家庭成员对财富的占有体现在根据信托契约进行的收益分配。规避了税收难题、躲开了法律纠纷、甚至能避免家庭财产争夺。

刘强东家族信托

2014年5月22日，京东正式登陆美国纳斯达克，上市主体JD（JD.com, Inc.）注册地也是开曼群岛。

上市3天前，刘强东所持的京东股权全部由刘强东个人持股，转变成刘强东创立的离岸家族信托持股。当时舆论的观点是刘强东此举为了避免奶茶妹将来离婚时分割财产。时过境迁，现在吃瓜群众只能感叹，东哥有先见之明。

至2017年底，刘强东离岸信托所持股权总值达到333亿人民币。受益人是刘强东和他的家人，截至2019年情人节，不知道东哥有没有在信托受益人名单里增加奶茶妹。

孙宏斌家族信托

孙宏斌在投资乐视失败后，突然意识到贾跃亭把钱转移到国外是非常敏锐的。2018年5月、6月、12月，孙宏斌分三次创立家族离岸信托，将其价值459亿人民币的融创股份全数装入离岸信托。

从法理上孙宏斌已经是裸商。

而且孙宏斌作为美国公民，开发中国的房地产，建中国人住的房子，然后把挣的钱以离岸信托的方式变成海外资产，此举就连外媒都一片哗然。

从2019年起，孙宏斌可以轻装上阵的在中国捞钱，因为他已经顺利实现了资产转移和风险隔离。只是知道了真相的中国民众，你们还愿意买融创的房子吗？

网友们大可不必对富豪们创立离岸信托的做法持酸溜溜的态度，换成是小编这么有钱，也100%会做出这种选择。

但随着中国富豪把离岸信托逐渐作为财富标配的做法被媒体曝光，给全体中国民众的观感还是非常不好的，这条承载着14亿人梦想的大船破浪向前，而有钱人纷纷放下自己的私人游艇准备随时前往离岸天堂。

说好的风雨同舟肯定没有了，说好的荣辱与共也只能是笑谈了。

但城市新移民从个人角度还是理解并支持富豪的选择，因为离岸信托能保证：

1、隔离婚姻风险。

2、隔离公司与家族资产风险。

3、避免子女争产反目成仇。

4、避免复杂继承程序和高额税收。

5、避免多年积累遭遇司法诉讼。

所以富豪做出这种选择只能说是理性的必然。

最后用李嘉诚的一段话结束本文：“我今年87岁了，已经是古稀之年，安全比利润对我来说更重要。我从来就不是大家说的是什么超人，我可能算是一个成功的商人，但我其实更是一个普通的人，甚至是一个老人。我希望我的人生能画上一个完美的句号，而不想在晚年再横生枝节。我也希望我的家人和我的商业在我故去之后，正常运转，得到良好的继承”。